​傳統銀行

 

因應世界各國對洗黑錢(包括避稅及逃避外匯管制)的監管愈來愈嚴格,香港的傳統銀行對外地人或商業公司開戶口採取更嚴格的開戶程序。

作為信託或公司服務提供者牌照持牌公司,我們非常了解銀行的「KYC」(Know Your Client,認識你的客戶)及「客戶盡忠調查 (CDD)」所須要的合規程序,以及反洗黑錢條例中相關的規定,能夠為客戶制定獨一無二的開戶計劃,有效提升各國客戶的開戶成功率。

一般開公司戶口所需資料:

  • 商業登記證 (BR) 和公司註冊證書 (CI) (有限公司)

  • 商業登記證 (BR) 和 商業登記冊內資料摘錄(FORM 1(a)/FORM 1(c)) (無限公司)

  • 股東,董事及所有授權簽字人員之身份證明文件及住址證明

  • 公司背景 (包括資金來源) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因

  • 公司組織架構,如有控股公司或有子公司

  • 發票、採貨單、物流單、租約、合約等業務證明文件

  • 最近期財務審計報告 (有限公司,如有)

  • 公司業務計劃書 (如未開業)

  • 公司網站或產品說明資料 (如有) (電子商務)

新型網上外幣商業戶口

一般傳統銀行以外,客戶亦可選擇於Airwallex、Currenxie、Neat、Statrys、Payoneer、WorldFirst等新型Fintech (金融科技)。與傳統銀行不同,這些公司通常能夠連接各種網上商業平台如Shopify、Amazon、Xero等並採取自動化運作。通常這種戶口沒有最低存款並提供較傳統銀行便宜的國際匯款服務,能減省費用開支並專注業務發展。同時亦會提供公司卡及公司財務報表等。開戶程序網上進行及處理時間亦較傳統銀行快捷及方便。

部份Fintech公司更受香港法例規管,金錢服務經營者牌照(MSO License) 及持牌放債人(Money Lender Licence)。

正如一個普通的銀行戶口,您的公司將會獲發一個獨有的銀行號碼,該號碼以您的公司名稱作為受益人,其他銀行可以辨識出您的公司及您的戶口,因此,您可以處理與傳統的銀行戶口之間的匯款及收款。您獲得的銀行戶口號碼能連接 PayPal 及 Stripe 之類的網上支付關閘 (payment gateway) ,使您可以接受顧客以各類支付卡 (如 MasterCard 及 Visa) 付款,及從網上支付關閘戶口款付至您的商業戶口,確保業務運作流暢。

服務收費


因服務供應商不提供「增值」推銷的產品,按個別銀行政策而定,他們或會向您收取手續費 – 每次匯款 (包括收款和付款),以及戶口訂閱費。

戶口限額


每個帳口都有既定的使用限制,包括最高餘額、最大充值限額、每筆交易限額。這些限制由服務提供商根據您的業務性質和預期的交易數量而確。

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